一、基本信息
（一）中文全称：9游会集团财务有限公司
（二）英文全称：Jiugang Group Finance Co.,Ltd
（三）法定代表人：杨金山
（四）金融许可证编号：L0123H262010001
（五）注册地址：兰州市城关区团结路中广宜景湾
（六）经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；承销成员单位的企业债券；有价证券投资（股票二级市场投资除外）；国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
（七）公司简介：9游会集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）是依据《公司法》和《企业集团财务公司管理办法》设立的，以加强9游会集团资金集中管理和提高9游会集团资金使用效率为目的，为9游会集团成员单位提供金融管理服务的非银行金融机构。成立于2011年2月，注册资本30亿元人民币。
二、公司治理信息
（一）股东及股东会
财务公司股东共4个，股东构成、出资金额、出资比例如下：

序号	股东名称	投资金额（万元）	股权比例
1	酒泉钢铁（集团）有限责任公司	189000	63%
2	甘肃9游会集团宏兴钢铁股份有限公司	60000	20%
3	嘉峪关宏晟电热有限责任公司	48000	16%
4	甘肃9游会物流有限公司	3000	1%
	合   计	300000	100%

股东单位在2022年度内未发生变动。
《9游会集团财务有限公司章程》明确了股东享有的权利和义务，并对股东会职权和会议作出规定。2022年，财务公司召开了2次股东会。
（二）董事及董事会
杨金山      董事长             已获得任职资格
赵利军      董  事             已获得任职资格
董  昀      独立董事           已获得任职资格
高  欣      董  事             已获得任职资格
葸有峰      董  事             已获得任职资格
李林生      职工董事           已获得任职资格
陈  阳      董事会秘书         非高级管理人员
董事会成员在2022年度内发生变动。其中，经股东推选和监管核准，专职党委副书记葸有峰担任股东董事；经职工推选和监管核准，李林生担任职工董事，曲毅超不再担任职工董事。
2022年，9游会财务公司召开了4次董事会会议。各位董事均勤勉履职，持续关注公司经营管理状况，按时参加董事会会议，对董事会审议事项进行充分审查，独立、专业、客观地发表意见，在审慎判断的基础上独立作出表决，遵守法律法规、监管规定和公司章程。现有独立董事1名，能够保证足够的时间和精力有效履行职责，能够对股东大会或者董事会审议事项发表客观、公正的独立意见，切实维护财务公司、中小股东和成员单位的合法权益，不存在受股东、实际控制人、高级管理层或者其他与公司存在重大利害关系的单位或者个人影响的情形。
（三）监事及监事会
公司设监事会，对董事会、经营层成员的职务行为进行监督。监事会成员3人，由股东监事和职工监事等组成，其中职工代表的比例不得低于三分之一。监事会设主席1人，由全体监事过半数选举产生。
李晓莹      监事会主席         已备案
王国盛      股东监事           已备案
陈颖俊      职工监事           已备案
监事会成员在2022年度内发生变动。其中，牟挺、马鼎斌不再担任股东监事；经股东推选和监管备案，李晓莹、王国盛担任股东监事。
财务公司监事会深入贯彻落实监管工作要点与监管谈话要求，深化监督“内控合规管理建设年”自查与问题整改，不断完善监事会议事规则。2022年召开监事会会议4次。各位监事均勤勉履职，持续了解并监督财务公司的公司治理、战略管理、经营投资、风险管理、内控合规、财务会计等情况，按时参加监事会会议，对审议事项充分审查，独立、客观地发表意见，积极列席公司股东会、董事会等相关重要会议，严格执行法律法规、监管规定及公司章程规定，积极构建制衡体系，促进公司持续健康发展。
（四）高级管理层
高  欣      总经理          已获得任职资格
董  巍      运营总监        已获得任职资格
郭  明      总审计师        已获得任职资格
高级管理层在2022年度内未发生变动。
总经理对董事会负责，由董事会采用任期制和契约化管理选聘机制，并以公开、透明的方式选聘高级管理人员，持续提升高级管理人员的专业素养和业务水平。不存在董事长兼任总经理情形。财务公司高级管理层成员均遵守法律法规、监管规定和公司章程，具备良好的职业操守，遵守高标准的职业道德准则，对公司善意、尽职、审慎履行职责，未出现怠于履行职责或越权履职情形。
（五）公司党委
高  欣      党委副书记
葸有峰      专职党委副书记
郭  明      党委委员
党委委员在2022年度内未发生变动。
财务公司党委新建或修订《重大事项决策管理制度》《党委会议事规则》《党委及其班子成员意识形态工作责任清单》《关于清廉金融文化建设实施方案的通知》《关于开展“五抓四促三融合”党建加强年活动工作措施》《矛盾纠纷排查调处“百日攻坚”专项行动方案》等，重点管政治方向、领导班子、基本制度、重大决策和党的建设，切实承担好从严管党治党责任。重大经营管理事项均经党委前置研究讨论后，再由总经理办公会议或董事会议或股东大会作出决定，党委切实发挥了把方向、管大局、保落实的领导作用。财务公司党委能够积极发挥政治核心作用，加强政治引领，宣传贯彻党的路线方针政策，团结凝聚职工群众，维护各方合法权益，建设先进企业文化，促进了公司持续健康发展。
（六）公司治理情况
2022年，财务公司持续强化将党的领导融入公司治理各个环节，持续坚持和完善“双向进入、交叉任职”领导体制，符合条件的专职党委副书记葸有峰同志通过法定程序进入董事会。
财务公司股东均为甘肃省属国有企业，均使用来源合法的自有资金入股财务公司，持股比例和持股机构数量均符合监管规定，其财务信息、股权结构、入股资金来源、控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人、投资其他金融机构情况等信息及其变化情况均透明公开，不存在质押其持有的财务公司股份的情形。按照法律法规及监管规定，在公司章程中列明了股东义务和股东大会职权，并明确了发生重大风险时相应的损失吸收与风险抵御机制。财务公司股东均按照公司法等法律法规、监管规定和公司章程行使股东权利，股东相互之间就行使权利开展正当沟通协商。股东大会在法律法规和公司章程规定的范围内行使职权，并建立了安全、经济、便捷的网络或采用其他方式，为中小股东参加股东大会提供便利条件。
通过任期制和契约化管理改革，财务公司不断优化薪酬结构，建立了高级管理人员绩效薪酬延期支付和追索扣回机制。其中，高级管理人员绩效薪酬的100%延期支付，延期期限为4年，年度内未发生风险损失超常暴露情形。薪酬管理激励约束机制能够兼顾业务人员与党务、风险管理、合规管理、内部审计等管理、监督人员。其中，内部审计、内控合规和风险管理部门员工的薪酬水平得到适当保证，任职职工人数8人，占总职工人数的20%，能够吸引与其职责相匹配的专业人员。
财务公司尊重成员单位、员工、股东单位、社区等利益相关者的合法权益，积极维护利益相关者合法权益提供必要的条件，保障利益相关者能够定期、及时、充分地获得与其权益相关的可靠信息。不断加强员工权益保护，新建或修订的《工会章程》《职工大会提案管理办法》《职工大会制度》《岗位轮换、强制休假和履职回避实施细则》《职位设置和聘任管理规定》等一系列制度，保障员工享有平等的晋升发展环境，为职工大会、工会依法履行职责提供必要条件。积极鼓励、支持员工参与公司治理，通过职工大会选举职工董事、职工监事各1名，鼓励员工通过合法渠道对有关违法、违规和违反职业道德准则的行为向董事会、监事会或监管机构报告。
三、风险管理信息

	内在风险	风险管理质量	整体风险状况	风险变化趋势
信用风险	低等	高	低等	低等
市场风险	中等	高	中等	中等
流动性风险	低等	高	中等	低等
操作风险	低等	高	低等	低等
法律风险
声誉风险
战略风险
整体风险	低等	高	低等	中等

注：法律风险、声誉风险和战略风险为可选择项目。
    根据金融机构及财务公司的行业特性，公司风险主要包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险。
（一）信用风险
财务公司的服务对象仅限于集团及成员单位，行业集中度较高。2022年末，新冠防疫政策基本放开，市场需求端回暖，各企业的营业收入不同程度上升、还款压力有所减弱，部分信贷资产前期面临的风险隐患逐步缓解。公司认真落实监管工作要点和监管谈话内容，回归主责主业，走“专业化、特色化”的高质量发展道路，通过深化产品与服务、“用实实用”金融政策，实行个性化的风险担保与转移措施，即降低了公司经营风险、又提升了服务实体经济效能。公司严格遵照“实质大于形式”的原则落实风险分类管理，通过全面、真实、准确地反映资产质量，准确、足额地提取减值准备，有效防范信用风险。截至2022年末，公司从未发生不良贷款，信贷资产质量良好，公司将信用风险管理质量评定为高。
（二）市场风险
在宏观经济环境层面，资金市场利率变化导致各类产品价格波动。2022年随着我国对疫情防控的政策放宽，经济呈修复企稳态势，但仍受世界变局的影响。随着监管政策逐步收紧，难寻资产市场的价值高地，因而将内在风险、整体风险状况、风险变化趋势评定为中等，将市场风险管理质量评定为高。
（三）流动性风险
公司持续流动性资金管理机制，实施流动性风险限额管理，建立流动性风险应急处置预案，有效防范财务公司流动性风险。为防控流动性风险，公司持续加强资金集中度管理，提高资金归集率，扩大存款规模，并在确定资产负债额度、结构和期限时充分考虑资产负债的流动性，公司将流动性风险管理质量评定为高。
（四）操作风险
公司不断提升风险防控与管理水平，加强业务操作与管理的合规性、科学性和效率性，有效防范操作风险。通过制定部门职责和岗位职责，使各部门职责明确，岗位设置遵循互相牵制原则，公司将操作风险管理质量评定为高。
四、主要会计数据和监管指标
（一）重要提示
财务公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
（二）资本结构
经大华会计师事务所审计，2022年末，9游会财务公司的资产总额为1,040,539.07万元；负债总额为660,571.31万元；全年实现利润总额26,371.34万元。
（三）资本充足率
公司2022年末新资本充足率36.79%，资本充足。
（四）损益状况
按照金融统计口径，2022年实现营业收入24,123.18万元，实现利润总额26,371.34万元，净利润22,447.65万元。资产收益率为2.01%，净资产收益率为6.01%。
（五）流动性情况
2022年末流动性比例为45.16%，公司总体流动性充足，资金运营较为安全。
（六）本年度财务预算执行情况
2022年，完成实现营业收入年度目标的97.5%，完成利润总额年计划目标和提质增效目标的103.42%。全年不良贷款率为0。
五、经营管理情况
（一）经营目标完成情况
2022年，面临疫情反复及持续下行经济的环境，财务公司深入贯彻落实党的二十大精神和习近平新时代中国特色社会主义思想，严格落实银保监会监管工作要点，持续落实集团公司“七届二次职代会”、“第七次党代会”精神和整体经营部署。坚持党建统领、创新驱动、对标对表，立足新发展阶段、完整准确全面贯彻新发展理念、融入新发展格局，全面实施升级版“提质增效、转型升级”攻坚行动，以“止滑减亏增盈”攻坚行动为契机，深入开展变革思维创新行动，统筹推进生产经营和疫情防控工作，持续加大对实体经济的金融服务力度。全年财务公司实现营业收入35977万元，实现外部收入9282万元，实现利润总额26371万元。严格落实落细监管规定，财务公司各项监管指标均符合监管要求，其中流动性比例45.16%、资本充足率36.79%、投资比例13.37%、担保比例10.39%，不良贷款率、不良资产率均为0。
（二）内控体系建设情况
在“一委三会一层”公司治理框架内，董事会下设风险管理与内部控制委员会、审计委员会、提名委员会、战略投资委员会和薪酬管理委员会，经营层下设信贷审查委员会、投资审查委员会，各专业委员会在授权范围内就相关事项进行审议决策。财务公司实行董事会领导下的总经理负责制，在董事长授权范围内，总经理全面负责公司经营管理活动，组织实施董事会战略规划与决策。
（三）风险合规管理情况
持续健全风险管理体系与日常监管机制，有效防控金融风险。一是不断强化业务“事前风险调查、事中风险审查”及“事后风险检查”工作。严格执行金融监管规定、落实省国资委“去担保”工作部署，深入调查成员单位信用状况、企业运营水平、偿还及兑付能力、现金流状况及重大舆情等信息，针对不同成员单位业务性质，调整授信结构与抵（质）押担保措施，合理运用风险规避、转移及缓释工具，坚决杜绝与公司稳健型风险承受不匹配业务。财务公司一般拨备和减值准备分别按1.5%和2.5%计提且提足拨备，全年不良资产率和不良贷款率持续为0。二是强化业务“源头”合规管理，建立业务资料合规性管理双签机制，充分发挥业务流程中“业务审查”节点职能，累计审查出问题20项、整改完成率100%，公司合规管理水平持续提升。三是不断提升财务公司整体制度化、规范化、流程化水平，持续完善重点发展任务配套制度，及时修订重要领域管理规范，增强制度针对性和实效性。全年“废、改、立”制度建设计划及临时新增制度建设共计66项，建设完成率129.4%。四是积极组织对新《企业集团财务公司管理办法》贯彻学习，对照准入标准、业务经营范围、监管指标及监管报送等方面规定逐项进行自查，严格按照银保监办95号文要求监督整改落实，除贷款比例外其他各项指标均符合监管要求。贷款比例持续保持在80%以下。
持续发挥内审职责，强化“第三道” 防线履职作用。深入贯彻落实习近平总书记审计工作的重要指示批示精神，始终坚守监管规矩，坚决扛起审计责任担当，以高质量审计护航高质量发展。一是积极推进实施2022年审计工作计划，组织完成了薪酬与绩效管理、资本管理、公司治理、流动性管理、贷款业务、定价管理等审计项目的现场检查，把各项监管政策、监管规定、监管要点贯穿于全年审计工作的始终，累计查出17个问题，提出审计意见建议16条。积极配合集团公司开展2020—2021年综合管理审计，协助大华公司完成2名董事、高管人员的离任审计。二是坚持跟踪督改问题，促进管理水平提升。以问题跟踪整改台账为抓手，进一步加强问题整改工作的制度化、程序化、规范化水平，按照“月跟进、季通报、年问责”形式，促进问题整改落实，全年监管机构、集团审计及内部审计发现问题共计32个，问题综合整改率为96.88%。
六、职工权益维护和安全生产
（一）人才队伍建设情况
积极推动职工培训拓面向深，通过公文、邮件等多种途径，向各部门发送外部线上或线下培训通知共计28项，涉及课程逾百门。聚焦专业化培训，变“大水漫灌”为“精准滴灌”。围绕持续推动党建与经营有效融合，精准对接培训对象、资源、课程，确保培训针对性、实效性。聚焦业务细分培训对象，围绕公司经营发展对职工的需求，注重专业精研培训课程，适时邀请专家拓展教学。聚焦体验式教学，变单向讲授为双向互动。针对各类职工专业、特长，改变传统“填鸭式”讲授方式，实行带问入学，参训职工结合工作实际与培训主题，准备一个培训目标、一个问题案例，注重互动教学，设置现场提问、实地教学、情景模拟等学习方式，专家教授与职工针对教学内容中案例、问题、难点深入交流碰撞，专家教授统一答疑，提升培训实效。聚焦精准化成效，变单一服务为综合培育。
2022年计划开展重点项目培训25项，虽受三轮疫情影响，截至年底已完成23项，培训计划兑现率为92%，培训内容主要包括行业协会、监管机构等组织的外部培训共9批次，集团公司职业技能培训和专项培训10批次。引进重点、急需紧缺人才1人。紧扣集团公司人才高质量发展规划，围绕培训成效、成果转化，精准打造高素质专业化人才队伍。
（二）安全生产情况
一是全面落实疫情要防住、经济要稳住、发展要安全的要求。不定期组织召开疫情防控专题会，修订并印发《新型冠状病毒肺炎疫情应急处置预案（2022版）》。面对3轮疫情，财务公司在应急响应状态下，按照“一人一档”要求，每日查验全体职工三码、体温、身体状况，对全体干部职工核酸检测次数及结果、密接状态、行程轨迹、离返情况、居住地管控措施、居住地风险等级等信息进行详细记录，全力做好流调。坚持问题导向、效果导向，迅速采取坚决果断的举措，全面抓好新阶段疫情防控各项工作，确保疫情防控“新十条”措施落地见效，以对职工高度负责的态度，全力保障职工安全和身体健康，确保公司经营秩序稳定顺行。二是树牢安全发展理念，牢牢守住安全底线。不定期组织召开安全生产专题会，通过开展教育培训和应急演练等，增强安全意识；践行“安全生产承诺”活动，组织开展“主要负责人安全承诺”活动，承诺对象100%覆盖部门负责人；针对隐患排查工作中发现的厨房天然气泄露警报器装置损坏事项，及时安装新报警器，办公场所使用水基灭火器替代原有的干粉灭火器，为高楼层宿舍职工配备防烟面具，提升职工安全意识和应急处置能力。三是强化平安建设和员工异常行为管控，加强声誉风险排查。从讲政治的高度，积极关注新形势下舆情工作可能出现的新的热点和难点问题，按季度从业务流程上、管理制度、员工行为排查、矛盾纠纷调处等方面防控风险隐患，全面深入开展声誉风险日常监测和排查工作，不断完善风险防范长效机制。按季度开展员工异常行为排查，排查人数160逾人次。
七、工会工作情况
9游会财务公司工会高举习近平新时代中国特色社会主义思想伟大旗帜，认真学习贯彻党的二十大精神和习近平总书记关于工人阶级和工会工作的重要论述，甘肃省第十四次党代会精神，全面理解新时代中国特色社会主义思想。在公司党委和上级工会的领导下，始终坚持“我为群众办实事”，解决群众急难愁盼问题；始终坚持“全心全意依靠职工办企业”的方针，积极践行“让企业有价值，员工有尊严”的愿景。持续深化“五小”、金点子等群众性经济技术创新活动；持续开展“安康杯”竞赛和工会劳动保护监督检查工作；持续落实安全生产工作，保障职工群众生命财产安全；持续强化提升安全监督，维持企业安全稳定发展环境。认真履行“维护、建设、参与、教育”职能，团结带领广大职工积极投身公司生产经营建设，完善服务功能，提高服务质效，为公司高质量发展发挥了应有的作用，较好地完成了各项工作任务。
八、表外业务情况
2022年，财务公司开展的表外业务为签发承兑汇票、保函、委托贷款业务。全年累计签发承兑汇票145005.43万元，办理非融资性保函1600万元、办理委托贷款1300万元。
截止2022年末，财务公司承兑汇票余额为60415.15万元，保函余额为1600万元，委托贷款余额为1300万元。
九、重要事项
（一）报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。
（二）报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。
（三）报告期内，抵贷资产的收购、管理均符合相关的法律、法规和公司的有关规定。
（四）报告期内公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。
（五）报告期内，公司董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。
除上述事项外，截至2022年12月31日，公司无需要披露的其他重要事项。
 
 
9游会集团财务有限公司
2023年5月24日